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首頁 >  神州信息新聞 >  《數實融合:金融科技創新實踐》在京發布,第四屆金融科技創新案例征集啟動

《數實融合:金融科技創新實踐》在京發布,第四屆金融科技創新案例征集啟動

  • 發布時間:2023-09-28
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導讀:9月26日,在國家金融與發展實驗室金融科技研究中心學術指導,人民日報出版社出版支持下,由北京立言金融與發展研究院主辦,金融科技50人論壇、神州信息協辦,中國人民大學國家發展與戰略研究院等學術機構、協會支持的“‘數實融合’助力金融業高質量發展研討會暨《數實融合:金融科技創新實踐》新書發布”在北京人民日報社圖書館成功舉辦。來自金融科技領域的多位重磅專家及入圍案例的代表機構進行了精彩分享。

1 開場致辭

會議第一部分,由人民日報出版社總編輯丁丁,中國社科院學部委員、國家金融與發展實驗室理事長李揚,神州信息董事長郭為先后致開場辭。會議由中國社科院國家金融與發展實驗室副主任、圖書聯合主編楊濤擔任開場主持,并對《數實融合:金融科技創新實踐》一書有關情況及金融科技賦能實體經濟發展的實踐與成果方面進行分享。

人民日報出版社總編輯丁丁在致辭中對各位與會嘉賓表示熱烈歡迎,并向學術指導單位國家金融與發展實驗室金融科技研究中心及主辦單位北京立言金融與發展研究院表示衷心感謝,向《數實融合:金融科技創新實踐》一書的兩位主編楊濤先生和馬洪杰先生,以及金融科技50人論壇(CFT50)致以崇高的敬意。他回顧了人民日報出版社與CFT50的合作歷程,強調雙方在金融領域的深度合作,已出版多本優質圖書。他詳細解讀了新書《數實融合:金融科技創新實踐》的內涵。他指出,書中收錄了30篇案例,內容涵蓋了從大數據、人工智能,到物聯網、云計算,再到生物識別技術等多種技術形式,全方位地服務實體經濟。書中深入挖掘了金融科技在鄉村振興、提升惠民服務、小微金融服務等領域的細節,實現了縱向和橫向的全面覆蓋。這些案例不僅為監管部門、金融機構、相關產業提供了重要參考,也為國內外院校的教學和科研提供了豐富的教材。他堅信,這將極大地促進我國金融科技的健康發展,為產業升級和創新貢獻力量。最后,他表示,人民日報出版社將繼續秉持以讀者為中心的理念,致力于向社會各界提供優質圖書,為提升全民各方面的素養貢獻力量。

李 揚 中國社科院學部委員
國家金融與發展實驗室理事長

中國社科院學部委員、國家金融與發展實驗室理事長李揚介紹了數字經濟和金融科技的迅速發展,同時討論了銀行業、非銀行金融機構、證券業、保險業、信托業以及金融市場基礎設施的數字化轉型,并提及了數字化可能對傳統產業和就業產生的影響和挑戰,也期待通過政產學研深入合作,加快推動數字化力量助力我國經濟金融改革大勢。

首先,他強調了近年來數字經濟和金融科技的蓬勃發展,并反思了如何推動這一領域的進一步發展。他認為,案例研究作為一種實踐方式,可以逐步推動理論探討的深入。李揚詳細闡述了數字經濟的本質與特點,他認為,數字經濟并非簡單地將知識與信息數字化,而是將其融入信息網絡,成為全新的生產要素。他表示,數字經濟不僅僅是形式上的轉變,而是一種嶄新的生產方式,需要在新的生產機制中全面運用。

其次,系統闡述了不同金融子行業的數字化變革趨勢。一是強調了銀行業數字化的重要性。數字化已成為國際競爭格局的關鍵推動力量,也是中國式現代化的主要路徑。他指出,盡管相對于某些發達經濟體,中國在數字化方面仍有一定差距,但在以銀行業為代表的特定領域已體現一定的比較競爭優勢。二是探討了金融科技對非銀行金融機構的賦能。他指出,非銀行金融機構能夠靈活滿足不同實體經濟、企業和客戶的需求,更需要實現金融產品與服務的個性化、非標準化。證券業、保險業等領域也逐漸受到數字化趨勢的影響,新技術在業務流程、產品設計等方面的應用愈發凸顯。

最后,著重討論了金融市場基礎設施的數字化趨勢。他認為,新興金融基礎設施已具備數字化要素支撐的特點,然而數字化也帶來了新的挑戰,如公共性與私人性、開放性與專營性等的協調問題。他強調,數字化的徹底實施,不僅僅是將現有基礎設施載體進行改良,更需要根據經濟金融變革的要求進行全方位改進。

郭 為 神州信息董事長

神州信息董事長郭為回顧了自己近四個月的國際訪問經歷,強調了數字化在金融監管、數據治理和創新等方面的應用,同時指出數字化對個體特長的挖掘,契合亞當·斯密的分工理論。

首先,他介紹了自己在過去四個月內對澳洲、美國和歐洲進行了多次訪問,與多家企業和學院進行了交流。著重提及了歐洲在移動支付方面的進展,特別是蘋果支付、Uber和PayPal的結合,強調了數字化浪潮的持續發展,沒有因疫情或國際政治關系的復雜性而受阻。

其次,深入探討了亞當·斯密的經濟學理論,尤其關注了人類行為動機和勞動分工理論。他指出,人類天然稟賦的不同導致了分工的產生,而分工又進一步發展和擴大了個體的天賦。數字化在這一過程中扮演了關鍵角色,它通過更精確地挖掘個體的天賦,使得創新、新產品和新服務得以快速產生。隨后,談及了監管的重要性,認為在數字化時代需要重視對數據主權的保護。他指出,目前國內在這方面還需要進一步完善,尤其是解決與實踐發展不同步的問題。

最后,他強調了數字化對于傳播帶來的價值,并感謝了參與評選活動的學者、機構,以及人民日報社提供的平臺,使得我國金融科技創新的優秀成果得以傳播和產生影響。

楊 濤 中國社科院國家金融與發展實驗室副主任、圖書聯合主編

中國社科院國家金融與發展實驗室副主任、圖書聯合主編楊濤從《數實融合:金融科技創新實踐》一書的基本情況、非銀金融機構的創新實踐、金融科技賦能實體經濟三方面進行分享。

首先,說明了《數實融合:金融科技創新實踐》一書的基本情況。楊濤指出,本屆創新案例申報單位主要來自于金融機構、科技企業、金融基礎設施等。在本屆案例評審指標設計中,特別新增金融安全和科技倫理評審指標,入圍案例聚焦于數字技術創新、科技服務鄉村振興、技術創新賦能綠色金融、金融安全與科技倫理等領域,相較于前兩屆案例征集活動,本屆案例征集成果更全面地反映出我國金融科技從“立柱架梁”到“積厚成勢”的新階段。楊濤表示,本屆案例庫遴選出30篇創新實踐,能夠真實地反映出國內外前沿的金融科技創新,呈現金融機構、金融科技企業等對在創新探索中的現狀與困惑之處,并通過案例系統地展示了金融科技在賦能實體經濟發展的實踐與成果。從案例呈現出的創新成果來看,銀行業在金融業中科技創新能力最優、數字化轉型成效最好。

其次,探討了非銀金融機構的創新實踐。楊濤表示,各類金融行業數字化發展的戰略重心有所差異,各有千秋。證券、理財等領域創新實踐更多聚焦于以業務功能為主的數字化轉型,注重于服務效率;保險業數字化創新則聚焦于客戶流量轉化業務流量,更加注重保險服務自身的質效;信托業金融科技創新起步較晚,但仍跟緊了時代步伐;金融基礎設施科技創新已獲得國際多個創新獎項,成績已有所積累。

最后,從金融科技(企業)賦能實體經濟方面進行闡述。楊濤談到,從案例呈現出的創新成果來看,入庫的金融科技企業中有 6 家屬于高新技術企業。各篇創新實踐聚焦于服務金融領域的數字技術創新。楊濤指出,從來自粵港澳大灣區的創新實踐可以看出,粵港澳大灣區相比其他區域在金融科技產業全場景布局、貿易對外開放以及政策支持等方面,更具有比較優勢。鑒于此,金融數字化離不開金融科技企業的助力,而案例庫建設的重點工作更側重于挖掘優質的、服務金融領域的“高精特新”。

2 新書揭幕

會議第二部分,為新書發布及學術項目發布。由金融科技50人論壇青年學者、圖書副主編章藎今做調研行介紹及第四屆案例庫征集說明,廣州市數字金融協會秘書長江映霞作為學術支持單位代表發言。人民日報出版社第六編輯中心主任、副編審蔣菊平擔任主持。

章藎今 金融科技50人論壇青年學者
圖書副主編

金融科技50人論壇青年學者、圖書副主編章藎今介紹了金融科技創新實踐調研行以及第四屆金融科技創新案例庫征集的有關情況。

首先,介紹金融科技創新實踐調研行有關情況。章藎今指出,“全球金融科技創新案例庫”是由國家金融與發展實驗室與神州信息共同發起,由金融科技50人論壇具體推動和落實,致力于為政府、監管、金融機構和企業提供重要參考素材,為國內外院校的教學、科研提供鮮活資料,從而有效服務于我國金融科技的健康發展。鑒于此,在大興調研之風背景下,2023年以來,將對已經入庫的案例,進行系列調研和持續的分析。章藎今表示,伴隨大數據、新技術的應用普及,我國經濟社會數字化程度不斷提升。在人民銀行、國家金融監督管理總局相關文件指引下,相應的金融業數字化轉型也在不斷加速。在此重要的數字化“轉折點”,更需以數據資產入手,不斷優化用于維持數據要素活力、支撐經濟金融變革的微觀基礎?;诖?,第一站選擇了光大銀行,圍繞“數據資產”對金融業的影響已開展了調研。她談到,后續調研,期待專家學者的參與。

其次,說明第四屆金融科技創新案例庫征集情況。章藎今談到,歷經三年的有效發掘與研究,金融科技創新案例庫已初具規模,累計80余篇優秀案例從征集活動中脫穎而出,已由人民日報出版社、中國金融出版社分別結集出版。隨后,她從案例征集時間安排、案例征集范圍、案例評審委員會、案例評選方法、優秀案例展示等方面分別進行說明。

江映霞 廣州市數字金融協會秘書長

在學術支持代表單位發言環節,廣州市數字金融協會秘書長江映霞對《數實融合:金融科技創新實踐》一書和優秀案例表示肯定,并從廣州市金融科技支持中小微企業數字化轉型方面的“兩條線”、廣州市數字金融協會創新性地推進有關團體標準的制定、誠邀專家學者結合“數實融合”案例進行企業調研行等三方面進行分享。

首先,她闡述了廣州市金融科技支持中小微企業數字化轉型方面的“兩條線”。一是工信部門與金融部門合力,共同致力于廣州產業集群發展。她談到,工信部門負責拉通產業上下供應鏈的企業,整合有關數據至云平臺。金融部門在此基礎上,建立產業集群的數字金融平臺。廣州市數字金融協會經常組織金融機構、科技企業等到集群進行交流。她表示,希望在政府的指導下,廣州市數字金融協會以數字化方式支持更多中小微企業發展。二是“專精特新”企業評選與金融端通過協會實現聯動對接。江映霞指出,協會通過多層資本支持專精特新的投融對接活動。以務實的方式,實現二者的高效對接。

其次,她說明了廣州市數字金融協會創新性地推進有關團體標準的制定。江映霞指出,廣州市數字金融協會已制定11個團體標準。江映霞結合現有案例,說明協會在關于線上金融司法要素的解決方案方面,已制定三個標準,此舉已成為全國首創。

最后,她誠邀專家學者結合“數實融合”案例進行企業調研行,以期充分發揮廣州作為粵港澳大灣區核心引擎先行先試的優勢。

圖書揭幕

頒發證書

調研行及案例征集揭幕

3 案例分享

會議第三部分為案例分享環節,由中國農業銀行投資銀行部顧問團隊負責人劉海北,華夏銀行信息科技部副總經理、龍盈智達首席數據科學家王彥博,中國民生銀行科技部供應鏈團隊負責人李騰飛,人保財險科技運營部經理(主持工作)吳國華和中銀金融科技有限公司副總裁林堅軍結合行業實踐作精彩分享。中國人民大學國家發展與戰略研究院院長助理宋鷺擔任嘉賓主持。

主持人:宋鷺
中國人民大學國家發展與戰略研究院院長助理

劉海北 中國農業銀行投資銀行部顧問團隊負責人

中國農業銀行投資銀行部顧問團隊負責人劉海北在題為《一站式投研資訊與智能工具平臺——農銀思享》的案例分享中指出,伴隨商業銀行投行業務產品服務體系的逐漸完善,企業客戶的投融資業務趨于多元化、個性化,逐步由“融資”向“融智+融資”發展,由此衍生出兩方面需求:一是商業銀行對客專業融智服務需求;二是商業銀行內部專業賦能的需求?;诖?,農業銀行推出“一站式投研資訊與智能工具平臺——農銀思享”,劉海北介紹了該平臺的八個功能方向及其數字化轉型過程中的有益探索。

王彥博 華夏銀行信息科技部副總經理
龍盈智達首席數據科學家

華夏銀行信息科技部副總經理、龍盈智達首席數據科學家王彥博作題為《量子計算在銀行業務領域的應用研究與實踐》案例分享。當前,量子科技已上升至國家戰略高度,華夏銀行首席信息官吳永飛研究員帶領團隊,于2020年創新提出量子金融科技方法論框架,為將量子科技批量化引入金融領域奠定了理論基礎。此次分享中王彥博博士重點介紹了量子計算在智慧運營、智能風控、金融市場領域的應用研究。

李騰飛 中國民生銀行科技部供應鏈團隊負責人

中國民生銀行科技部供應鏈團隊負責人李騰飛在題為《易鏈“數”融——供應鏈金融數據增信模式》的案例分享中介紹,“供應鏈數據增信”項目基于開放銀行、生態共建的服務理念,通過數據分析、模型建設、科技賦能,將金融產品與企業運營深度綁定,實現對核心企業的金融賦能、對鏈條客戶的無感金融、對業務人員的可視化管理的開放式、數字化生態金融服務方案,有效解決中小微長尾企業因自身信用不足、難以獲得融資的困境。

吳國華 人保財險科技運營部經理(主持工作)

人保財險科技運營部經理(主持工作)吳國華在題為《數智化農業保險服務平臺“耘智保”》的案例分享中表示,中國農業保險是以政策性農險為主,由政府主導、組織和推動,以支農、惠農、保障三農為目的,國家財政拿出資金補貼,由保險公司承辦并提供專業化保險服務。他指出,“耘智保”數智化農業保險服務平臺,以統一數據中臺為底座,面向農戶、業務人員、三農人員,融合各種科技,賦能農險科技轉型。

林堅軍 中銀金融科技有限公司副總裁

中銀金融科技有限公司副總裁林堅軍作題為《數據智能化風控平臺》的案例分享,主要介紹中國銀行在數據智能化風控平臺上的應用及案例。他指出,智能化風控平臺包括六個子平臺,在平臺基礎上支持不同的業務領域,提供高價值業務場景的服務。他談到,通過專利評估、建立科創企業評分體系可解決科技金融發展難點。

部分參會人員合影留念

《數實融合:金融科技創新實踐》
楊濤 馬洪杰 主編
出版社:人民日報出版社

本書是第三屆“NIFD-DCITS金融科技創新案例(2022)”征集的30篇入庫案例。案例征集、遴選活動由國家金融與發展實驗室金融科技研究中心攜手神州信息共同發起,金融科技50人論壇具體推動和落實,真實反映了國內外前沿的金融科技創新實踐,呈現了金融機構、科技企業的探索與成果。本書既可以為監管部門、金融機構和相關企業提供重要的參考素材,又可為國內外院校的教學、科研提供鮮活資料,還可有效服務于我國金融科技的健康發展,充分展示了中國特色與國際接軌的金融數字化進程。

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